מה בדיוק הוא "הלבנת הון"?

Why is Aristophanes called "The Father of Comedy"? - Mark Robinson (יולי 2019).

Anonim

אלא אם כן אתה חי מתחת לסלע כל החיים שלך, יש לך בטח שמעו על "הלבנת כספים". זה מוזכר בחדשות כל הזמן הוא דיבר לעתים קרובות על סרטים שונים (למשל, המסתנן, וולף וול סטריט ) ותוכניות טלוויזיה (למשל, שוברים רע, נרקוס, אוזרק ).

עדיין מ Breaking Bad - תוכנית טלוויזיה פופולרית. (צילום אשראי: שובר רע / High Bridge בידור)

אתה יכול לבוא לידי ביטוי מונח זה אינספור פעמים, אבל אתה לא יכול להבין לחלוטין מה זה באמת אומר, או איך זה באמת עובד, כלומר, איך הכסף הוא מכובס. במאמר זה, אנחנו הולכים לדון רק את זה.

אז בואו ניקח את זה מלמעלה

.

מהו הלבנת הון?

בעולם האמיתי, הלבנת הון היא מעשה של "ניקיון" סכומים גדולים של כסף בלתי חוקי, כלומר, נראה כאילו הכסף הושג כתוצאה של מקור משפטי / פעילות. ליתר דיוק, זה תהליך של המרת רווחים של פעילות בלתי חוקית (למשל, פשע, שחיתות) לתוך הכנסה לגיטימית.

הכסף המתקבל מפעילויות בלתי חוקיות נקרא בפירוש "מלוכלך", ולכן תהליך הלבנת הכסף "מנקה" את זה, כלומר, עושה את זה לגיטימי.

הלבנת הון מתבצעת בצורות שונות כאשר מדובר בכמויות גדולות של מזומנים (צילום: משרד המשפטים האמריקאי / ויקיפדיה)

אבל למה צריך לכבס את הכסף מלכתחילה? מה הסיבה לכך?

למה הכסף מכובס?

אתה ללא ספק רוצה להשתמש במזומן גנוב, אבל אתה גם רוצה למנוע את המכ"ם של מס הכנסה, המשטרה ורשויות אחרות במדינה שלך. לכן

.

. מה אתה עושה?

אתה מוצא דרך להפוך את הכסף נראה כאילו זה הושג ממקור לגיטימי.

זה מה הלבנת כספים הוא על כל.

אנשים העוסקים בפעילויות בלתי לגיטימיות שיש להם רווחים עצומים ותזרים מזומנים גדול (למשל, סחר בסמים, טרור וכו ') אינם יכולים לנצל את ההכנסות שלהם באופן ישיר, שכן הוא יחבר אותם לפעילות פלילית ולאפשר לאכיפת החוק לתפוס אותה. זו הסיבה שאנשים רצים עסקים לא חוקיים צריך להלבין את הכסף הבלתי חוקי שלהם.

איך בדיוק מכבסים את הכסף: צעדים בהלבנת הון

עסקים מבוססי מזומנים כמו בתי קזינו וברים הם בחירות נפוצות לשימוש "חזיתות" (צילום: אנטואן טבנו / ויקיפדיה)

השלב הבא הוא שכבות . בשלב זה, המקור של כסף בלתי חוקי מוסתר על ידי מגוון של טריקים הנהלת חשבונות ועסקאות מורכבות, מה שמקשה על מנת לעקוב אחר מוצאה.

השלב האחרון הוא אינטגרציה, כאשר המכבסה מקבל בחזרה את הכסף המלוכלך שלהם, שהוא עכשיו "נקי" ונחשב עושר משפטי לחלוטין רכשה באמצעים לגיטימיים.

שים לב כי הסכום הסופי מכספי הכסף הוא לרכוש תמיד קטן יותר מאשר הסכום הראשוני הם התחילו עם. זה בגלל שכל זה 'ניקוי' מגיע במחיר.

זה היה רק ​​מתווה בסיסי, פשוט מדי, של איך הלבנת הון עובד. במציאות, התהליך מורכב ומקשה להתפרקות (אשר, אגב, היא כל העניין של הלבנת הון). כמו כן, עם כניסתו של האינטרנט ומטבעות דיגיטליים (למשל, bitcoin), זה הפך אפילו יותר מסובך.

Cryptocurrencies יש לשים ספין חדש לגמרי על הלבנת הון. (צילום: Pexels)

הלבנת הון היא תהליך ארוך טווח: זה עלול לקחת שבועות או אפילו חודשים עבור הכסף "מלוכלך" לעשות את דרכו חזרה אל הבעלים.

חוקי איסור הלבנת הון מנסים להתעדכן בדרכים החדשות שבהן מכניסי הכספים מזיזים את המזומנים הבלתי חוקיים שלהם, אבל האמת היא שעדיין יש לנו דרך ארוכה לעבור לפני שאנחנו מכניעים לחלוטין את היריב הנורא הזה ומחסלים אותו טוב.